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Nos services en gestion de patrimoine

Cabinet de gestion de patrimoine indépendant situé à Lyon, CARAT Patrimoine, vous propose une approche innovante et structurée à travers diverses prestations dans les domaines juridiques, financiers et fiscaux. La qualité de notre conseil repose sur des réponses personnalisées, un accompagnement solide et stable dans le temps ainsi qu’une écoute permanente face aux nouvelles opportunités d’investissement.

Investissement financier

Afin de répondre au plus juste à vos préoccupations et à vos contraintes, nous pouvons vous conseiller vers une sélection de produits sur mesure, souples et performants.

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Investissement
immobilier

Nous pouvons vous accompagner dans votre investissement en toute sérénité tout en optimisant votre montage financier.

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Défiscalisation

Comprendre les dispositifs existants, les intégrer dans une stratégie patrimoniale globale, telles sont les réponses que nous saurons vous apporter.

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Investissement
passion

Diversifier votre patrimoine en investissant sur le marché des vignobles, pourquoi ne pas s’ouvrir à d’autre domaines ?

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Vos objectifs

Vous constituer une épargne, accroître la rentabilité de vos placements ?

Vous souhaitez : placer un capital, faire des versements réguliers, obtenir des revenus réguliers, conserver une somme disponible à tout moment ? Êtes-vous satisfait de la rentabilité de vos placements ? Connaissez-vous le taux de l’inflation ? Connaissez-vous le taux des placements sans risques ?

Optimiser votre rémunération ?

Vous êtes dirigeants d’entreprise et vous pensez à : optimiser votre rémunération, vous protéger vous-même et protéger votre patrimoine (assurance Homme Clé, prévoyance du travailleur non salarié, complémentaire santé, garantie hospitalisation), faire un bilan/diagnostic avant la retraite, améliorer la politique sociale dans l’entreprise à travers des solutions d’épargne défiscalisée (PEE, PERCO, Art 83, Loi Madelin) ?

Acquérir un Bien Immobilier ?

Pour investir dans l’immobilier à usage locatif, vous connaissez ? La transaction (« l’ancien »), l’acquisition en Vente Future en l’Etat d’Achèvement (« le neuf »), les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), la location Meublée professionnelle ou non, l’utilisation des Sociétés Civiles Immobilières (SCI), l’acquisition en démembrement de propriété ?

L’immobilier pour vous est synonyme de : sécurité de votre épargne, constitution de patrimoine, revenus pour votre retraite, d’usage futur pour vous ou un membre de votre famille, un souci de gestion (risques locatifs, garanties locatives, etc), du long terme (entre 15 et 20 ans), d’endettement (vous vous interrogez sur votre capacité d’emprunt), de prévoyance (l’assurance du prêt est un élément de protection) ?

Réduire vos impôts ?

Vous souhaitez engager une stratégie de réduction d’impôts en utilisant des supports : financiers, purement fiscaux, de l’Immobilier, les deux voire les trois ? Vous envisagez d’affecter votre économie d’impôts à l’augmentation de votre pouvoir d’achat, à l’épargne, à l’acquisition d’un bien?

Anticiper et préparer votre retraite ?

Vous pensez procéder à une reconstitution de carrière, obtenir un bilan retraite précis ? Vous envisagez de parvenir à réaliser cet objectif en utilisant : des supports financiers, de l’Immobilier, les deux ?

Protéger votre conjoint, votre famille ?

Vous pensez à : modifier votre régime d’union, sécuriser votre entreprise (le cas échéant), revoir votre prévoyance individuelle ?

Transmettre vos biens à votre conjoint, à votre famille ?

Vous pensez à : procéder à des donations, rédiger un testament, modifier le mode de détentions de vos avoirs ?

Préparer le budget
« études » de vos enfants ?

Quel est le budget nécessaire que vous estimez, de quel horizon vous disposez ? Vous pensez à : des supports financiers, de l’Immobilier, les deux ?

Le cabinet Carat Patrimoine

Cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, CARAT Patrimoine vous accompagne dans la définition de votre stratégie patrimoniale, dans l’optimisation de votre fiscalité, dans le conseil de vos investissements financiers et immobiliers, dans la protection et la transmission de votre patrimoine … et ce en parfait accord avec vos projets, vos objectifs et vos priorités. Un Cabinet à dimension humaine, nous instaurons avec nos clients et nos partenaires une relation durable reposant sur la confiance et le respect des engagements.

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Notre métier

Cabinet de gestion de patrimoine indépendant situé à Lyon, CARAT Patrimoine, vous propose une approche innovante et structurée à travers diverses prestations dans les domaines juridiques, financiers et fiscaux. La qualité de notre conseil repose sur des réponses personnalisées, un accompagnement solide et stable dans le temps ainsi qu’une écoute permanente face aux nouvelles opportunités d’investissement.

Conseil en Ingénierie Patrimoniale

Grâce à une approche multi-compétences, nous vous apportons un conseil professionnel et global. Notre démarche est d’obtenir une vision d’ensemble de votre situation patrimoniale, afin de mieux la comprendre pour ensuite mieux la gérer.

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Conseil en Investissement Financier

CARAT Patrimoine s’engage à garantir, en toute indépendance, le meilleur choix de produits et de placements financiers. Nous suivons en permanence les solutions d’investissement à travers nos rendez-vous partenaires afin d’offrir à nos clients une grande diversité et des opportunités.

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Conseil en Investissement Immobilier

Vous souhaitez développer une stratégie immobilière, CARAT Patrimoine est en mesure de vous proposer des placements immobiliers adaptés à votre situation et à vos objectifs.

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Rencontrons nous

Composée d’une équipe qualifiée, nous mettons à votre service l’ensemble de nos compétences afin de vous apporter l’expertise, le conseil et ainsi vous accompagner de façon durable à tous les moments clés de votre vie.

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